분산투자와 집중투자의 장단점

안녕하세요. !! 아재상식입니다.

분산투자와 집중투자의 장단점에 대해서 알아 보겠습니다.

 

 

1. 분산투자

다양한 자산을 다양한 종목으로 분산하여 하나의 리스크에 노출이 되지 않은 것을 원칙으로 하는 것입니다.

계란을 한바구니에 담지 마라는 말은 바구니에 무슨일이 생기면. 계란 전체가 다 깨지기 때문에 나눠서 담아라는 것이죠.

- 장점 : 언제 발생할지 모르는 리스크 방어가 가능하여 심리적 안정감을 가질 수 있음

- 단점 : 수익이 평균치에 발생하여 단기간에 큰 수익을 얻기는 어려움

 

분산투자 방법으로는 펀드와 EFTf를 활용하면 분산투자를 효율적으로 만들기 쉬워 집니다.

 

2. 집중투자

한 종목을 비중을 높여 수익을 극대와 하는 투자방법으로 성공과 실패에 따른 편차가 큰 것이 특징입니다.

- 장점 : 투자 성공시 큰 수익을 줄수 있음.

- 단점 : 투자 실패시 큰 손실을 주기 때문에 심리적으로 불안 할 수 있음          

 

 

 

3. 다른 문헌의 요약된 설명 인용 " 출처 : 1일1페이지 부자수업 "

바이블처럼 여겨지는 증시 격언 중에는 "계란을 한바구니에 담지 마라"라는 유명한 말이 있다.
한곳에 몰아 집중투자하기보다 리스크를 줄이라는 의미이다.
특히 자금과 이 하루가 다르게 변화하는 시대에는 어느 순간 어떤 위험이 발생할지 모르기 때문에 분산투자를 해야 할 부분이 있다.
분산투자를 해야 한다는 전문가들의 조언을 어렵지 않게 들을 수 있다.
그런데 단순히 포토 를 나누어 담는다고 해서 분산투자라고 할 수는 없다.
분산투자를 할 때도 몇 가지 생각 첫째, 나누어 담는 바구니들이 상호 관련성이 없거나 반대여야 한다는 것이다.
예를 들어 주식 분산투자를 위해 A라는 반도체 회사, B라는 반도체 회사 주식에 투자하는 것 은 분산투자라고 할 수 없다.
왜냐하면 같은 산업 내에서 동일한 환경 변화를 겪고 유사 한 추가 패턴을 보일 가능성이 높기 때문이다.
따라서 주식 종목을 고를 때도 상호 관련 움이 된다.
성이 낮거나 대체재 성격이 있는 종목을 골라 분산투자하는 것이 리스크를 줄이는 데 도 둘째, 효과적인 분산투자를 위해서는 통장에 넣는 현금 보유도 일종의 투자라는 생각을 가지고 현금과 투자자금 사이의 비중 조정을 통해 시장 변화에 흔들리지 않도록 해 야 한다.
그래야 지속적인 투자가 가능하다. 셋째, 위험도를 고려한 분산투자가 되어야 한다.
투자상품은 리스크 수준에 따라 위 험도 등급이 나누어져 있으며 '하이 리스크, 하이 리턴'이라는 말처럼 기대수익이 큰 만 큼 리스크도 크다.
따라서 고위험 상품에서 일부 손실이 발생하더라도 안전성 높은 상품 의 수익으로 투자할 수 있는 여력을 회복할 수 있을 만큼 투자상품 간 분배하는 투자가 보다 현명한 방법이다.
그러나 분산투자에 대한 회의적인 시각도 존재한다.
워런 버핏은 분산투자는 무지 에 대한 보호막일 뿐"이라며 될 만한 한곳에 집중투자하는 것이 경제적 이익을 창출하는 가장 좋은 방법이라고 강조했다.
즉 분산투자를 하는 사람은 자신이 투자한 종목에 대 해 충분히 공부하지 않아 리스크를 분산시킨다는 의미이다.
실제로 그는 본인이 설립한 버크셔 해서웨이의 전체 포트폴리오 중 4.3% 이상을 애플에 투자하고 있다.
버핏은 애플 이 지속가능한 경쟁력이 있어 성장할 것으로 내다보고 이러한 전략을 추구했다.
분산투 자와 집중투자 중 어느 것이 수익을 가져다줄지는 투자자의 운과 실력, 성향에 따라 다를 수 있겠지만 지속적인 학습과 재정 상황을 고려한 투자방법 선택이 선행되어야 한다. 

분산투자와 집중투자의 장단점에 대해서 알아 보았습니다.

 

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